할투 '348. (왕초보 1억) - 초보자 투자는 이렇게 - 영구 포트폴리오' 정리

요즘 강환국 형님의 ‘할수있다 알고투자’ 채널을 열심히 시청하고 있습니다.

주요 영상들을 제대로 이해하고자 정리해 봅니다.

348. (왕초보 1억) - 초보자 투자는 이렇게 - 영구 포트폴리오의 모든 것!

핵심요약

• 미래는 예측할 수 없으니, 영구 포트폴리오로 기본 베이스를 삼읍시다. (자산배분!)
• 네 가지 자산(주식, 채권, 금, 현금)을 25%씩 분배하고, 1년에 한 번 리밸런싱 합니다.
• 주식 자산에 다른 전략을 써보는 건 ok!

영구 포트폴리오 개요

1970~2020 50년간 복리 8.8%, 최대 손실(MDD) 12.7%, 자산 68.8 배를 보여주고 있습니다.

무엇보다 MDD가 12.7%로 매우 아름답습니다.

영구 포트폴리오는 매우 쉽고!! 리스크가 적습니다.

상관성이 낮은 자산에 분산 투자하는 것이 리스크를 줄이는 핵심입니다.

주식을 여러 개 샀다고 분산 투자가 아닙니다. 아예 상관성이 없는 자산군이어야 분산 투자입니다.

경제 4계절

경제 4계절이 있는데, 예측하려고 하지 맙시다.

각 계절마다 잘 나가는 자산군이 있습니다.

종목 구성 (한국 시장) 

종목 구성 (미국 시장)